【”高配当株”はダメ？】初心者が株式投資で失敗する理由【せめて割安株】
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こんにちは。shunです。
よく初心者の方に勧められる株として、
- 割安株
- 高配当株
- 成長株
この辺りが挙げられますが、
今回はその中でも、
”高配当株”をおすすめしない理由
この辺りを取り上げていきます。
”高配当株”の甘い罠と
初心者の投資家が失敗する罠
ぼくは株式投資を始めたときに、
ダイヤモンドzai を見て、
割安株・高配当株
というものを知りました。
ここで何点か失敗をします。
完全初心者が失敗すること
ぼくが失敗したこととは、
- PER／PBRを軽く学んだ時点で銘柄購入
- 配当を重視
- チャートはほとんど読めず
この状態で銘柄購入に踏みきったことです。
この2018年に買った銘柄は、
- 1873 日本ハウスHLDS
- 8410 セブン銀行
- 4188 三菱ケミカルHLDS
チャートを調べればわかると思いますが、
2018年からずるずる下げております。
結局何が悪かったかというと、
- 将来性が薄い銘柄だった
- 割安であると同時に落ちどきだったこと
- 配当転落の可能性が常にあったこと
PBRは割安の指数を示すとともに、
会社が少し危険な位置にいることを示す数値
ただ単純に割安であると考えると、
- その会社の人気
- 業績・将来の行方・成長株であるか
この辺りを無視する結果となり、
下落を見抜けないということが起きます。
割安を示す値は、PER・PBRだけではない話
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配当株で陥る罠
株価を探す指数として、
”配当利回り”という指数があります。
これは今の株価に対して、
何％配当で返ってくるか
を示す数値となります。
どれぐらい配当として返ってくるか。
というのがわかるんですが、
結局この配当の分、損すれば意味がなくなる。
つまり、数値だけを見て買うのは危険です。
もちろん。ここを購入する指数として、
選ぶ方もいるとは思われますが、
それだけが買う基準になると、失敗する確率も高いです。
全ての数字を見極めれるようにしましょう。
決算の数字は全部じゃなくていので、少し見れるようになろう
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株式投資の初心者は、
”高配当株”ではなく割安株を
高配当の大型株というものは、
ぼく自身あまりおすすめはしません。
もちろんこれは初心者には。
という言葉が必ず入りますが、
それは前の項目でも話した通り、
まだ数値の意味が分からないから。
せめて、
割安株であり、高配当株であるなら、
購入する指数となると思いますが、
その指数がわからないので、
勉強してからの必要があります。
”高配当株”を買うべきでない理由
上の項目でも書いたとおり、
１つの買う基準に過ぎない
なので、そこ１つだの指標だけで買うのは危険という話ですね。
ただ、”高配当株”に関しては、
実際にもらえるので損はないです。
長期運用する方はいいかもしれません。
しかし、昨今の新型コロナの騒ぎのように、
高配当株が無配当に。
などという事例がたくさん出てきました。
高配当の大型株だからといって、
安心して投資する理由にはならない。
ということを実感する出来事になりました。
なので”高配当株”だから。
という理由だけではなく、
- 目に見えて好業績そう
- わかりやすい好材料があった
あんまり株式に詳しくなくても、
わかるヒントはたくさんあるものです。
ニュースからも材料は読み取れる
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初心者が買うべき株
結論からいうと、
高配当でかつ、有名で、業績が安定してる会社
流石に業績も間違いなく、
人気もあれば、株価が下がる理由がありませんよね？
例えば、
- 3563 スシローグローバルHLDS
- 7564 ワークマン
- 7974 任天堂
高配当とはいえない数字ですし、
株価がもうすでに高いので、
ちょっと指標としては弱いですが、
安定して業績を出すように見えるでしょう。
初めはこのくらいの感覚でいいです。
ただできるだけ下から入れるようには心がけましょう
単純な配当利回りなら検索で出てきますが、
どれもあまりパッとしないものだったので、
当ブログではお勧めしないでおきます。
高配当株を長期運用する上での、
買うべきタイミングとは
配当利回りが大きい株は、
権利落ち日に近づくと上昇し、直前で売られることがある
この配当によってきて、
上昇した株価で利益を出す手法ですね。
なので、長期運用したい方は、
- 権利落ち月から遠い月
- 権利落ち間際（株価の下落があった場合）
この辺りで買うと安く買えるのではないかと思います。
まとめ：投資家の初心者に、
”高配当株”でなく割安株をおすすめする理由
今日はよく話を聞く、
- 割安株
- 高配当株
の話になりました。
株式投資で利益を出そうとするときに、
中長期投資を行うと必ず通る道が割安株になります。
この“割安株“から”成長株“を見つけ出せると、
それがテンバガーとなり得る可能性もあります。
しかし、見つけ出すのは容易ではないです。
あとは投資家の初心者のうちは、
一銘柄に固執しやすいので、こちらも注意です。
損切りすることも株式投資です。
損切りのテクニックはこちらより
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この記事を見ていただけた方は、
割安株をしっかり調べて、
自分で判断ができるよう、
しっかり勉強して、将来のテンバガーを見つけ出しましょう！
おわり