《選んではいけない銘柄》”高配当株”や”割安株”で初心者が失敗する理由とは
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こんにちは。
shunblogのshunです！
よく初心者の方に勧められる株銘柄として、
おすすめされるものが３つあります。
- 割安株
- 高配当株
- 成長株
この辺りが挙げられますが、
今回はその中でも、
”高配当株”をおすすめしない理由
特に初心者が失敗する理由を、
いくつかの理論の中で説明していきます。
ということで大事な3点！
高配当株で初心者が失敗する理由
初心者におすすめな株銘柄
長期運用する上での注意点とは
初心者が株式投資をする目的として、
配当や株主優待があると思います。
その中でも今回は、
高配当株が危険な理由。
解説していきましょう。
”高配当株”の甘い罠と
初心者の投資家が失敗する理由
ぼくは株式投資を始めて、
ダイヤモンドzaiという雑誌を見た時に、
割安株・高配当株
というものを知りました。
ぼく自身の話でもありますが、
ここで何点か失敗をしています。
完全初心者が失敗すること
ぼくが失敗したこととは、
- PER／PBRを軽く学んだ時点で銘柄購入
- 配当を重視
- チャートはほとんど読めず
この状態で銘柄購入に踏みきったことです。
- 1873 日本ハウスHLDS
- 8410 セブン銀行
- 4188 三菱ケミカルHLDS
こちら昔に買った株銘柄なのですが、
チャートを調べればわかると思いますが、
2018年からずるずる下げております。
結局何が悪かったかというと、
- 将来性が薄い銘柄だった
- 割安であると同時に落ちどきだったこと
- 配当転落の可能性が常にあったこと
PBRは割安の指数を示すとともに、
会社が少し危険な位置にいることを示す数値
ただ単純に割安であると考えると、
- その会社の人気
- 業績・将来の行方・成長株であるか
この辺りを無視する結果となり、
下落を見抜けないということが起きます。
割安を示す値とは
《割安株の探し方》”情報収集”のコツ。指標は嘘をつかない《理論株価》 | shunblog
投資家が気になる”情報収集”の話となります。割安株がどうたらといいますが、実際どの銘柄が割安やねん。と思うこともよくあると思います。そんな”コツ”を伝えるための記事を書かせていただきました。結論を言うと、”コツ”は真面目なことと言ってもいいと思います。悩んでる方は参考にしてみてください。
”高配当株”で陥る罠
株銘柄を探す指数として、
”配当利回り”という指数があります。
これは今の株価に対して、
何％配当で返ってくるか
を示す数値となります。
買った資金の中でどれぐらい配当となるのか。
というのがわかるんですが、
結果として売買で損してしまえば、
この配当益というものは無駄になります。
したがって、
この数値だけを見て買うのは危険だと言えるでしょう。
配当利回りを購入する指数として、
選ぶ方もいるとは思われますが、
それだけが買う基準になると、失敗する確率も高いです。
全ての数字を見極めれるようにしましょう。
決算の数字は全部じゃなくていので、少し見れるようになろう
【ファンダメンタルズ】株式投資で使える”決算書”の簡単な読み方【分析】 | shunblog
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株式投資の初心者は、
”高配当株”ではなく割安株を
高配当の大型株というものは、
ぼくはおすすめしたくはありません。
もちろんこれは初心者には。
という言葉が必ず入りますが、
それは前の項目でも話した通り、
まだ数値の意味が分からないから。
せめて、
割安株であり、高配当株であるなら、
購入する指数となると思います。
しかしそんなこともわからないでしょうから、
”高配当株”を買うべきでない理由
上の項目でも書いたとおり、
１つの買う基準に過ぎない
したがってそこ１つだの指標だけで買う。
というのは危険という話ですね。
ただ、”高配当株”に関しては、
実際にもらえるので損はないです。
長期運用している方で、
得している方はたくさんいるでしょう。
しかし、昨今の新型コロナの騒ぎのように、
高配当株が無配当に。
などという事例がたくさん出てきました。
高配当の大型株だからといって、
安心して投資する理由にはならない。
ということを実感する出来事になりました。
したがって”高配当株”だから。
という理由だけではなく、
- 目に見えて好業績そう
- わかりやすい好材料があった
あんまり株式に詳しくなくても、
わかるヒントはたくさんあるものです。
初心者が買うべき株
したがってここで結論づけると、
高配当でかつ、有名で、業績が安定してる会社
業績も間違いなく人気もあれば、
株価が下がる理由はありませんよね。
例えばですが、
- 3563 スシローグローバルHLDS
- 7564 ワークマン
- 7974 任天堂
高配当とはいえない数字ですし、
株価がもうすでに高いので、
ちょっと指標としては弱いですが、
安定して業績を出すように見えるでしょう。
初めはこのくらいの感覚でいいです。
できるだけ下から入れるようには心がけましょう
単純な配当利回りなら出てきますが、
どれもあまりパッとしないものだったので、
当ブログではおすすめしないでおきます。
”高配当株”を長期運用する上で
買うべきタイミングとは
配当利回りが大きい株は、
権利落ち日に近づくと上昇し、直前で売られることがある
この配当によってきて、
上昇した株価で利益を出す手法ですね。
なので、長期運用したい方は、
- 権利落ち月から遠い月
- 権利落ち間際（株価の下落があった場合）
この辺りで買うと安く買えるのではないかと思います。
権利落ち銘柄の考え方とは
《空売りは》”権利付き最終日”を迎えた株銘柄は売るべきか買うべきか | shunblog
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まとめ：投資家の初心者に、
”高配当株”でなく割安株をおすすめする理由
今日はよく話を聞く、
- 割安株
- 高配当株
の話になりました。
株式投資で利益を出そうとするときに、
中長期投資を行うと必ず通る道が割安株になります。
割安株から成長株を見つけ出せると、
それがテンバガーとなり得る可能性もあります。
とは言えこの中から、
見つけ出すのは容易ではないです。
あとは投資家の初心者のうちは、
１銘柄に固執してしまうのも注意です。
この記事を見ていただけた方は、
割安株をしっかり調べて自分で判断ができるよう、
勉強して将来のテンバガーを見つけ出しましょう！
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